美国投资移民失败│如果面临EB-5投资失败，项目资金管理者和投资者需要采取适当的步骤，以确保项目的顺利进行，及时发现并解决问题，以保证EB-5投资者能够保持其绿卡资格，同时争取资本的回报。本文将介绍如何有效监控和挽救EB-5投资项目，包括探讨监控流程、问题的迹象以及应对措施。
美国投资移民失败│监控EB-5投资项目的重要性
EB-5项目的资金管理者和投资者应定期监控他们在的投资，并随时准备采取保护性措施。如果他们的EB-5项目出现问题迹象，需要随时了解他们的项目状态。
EB-5投资者要记得，在申请正式绿卡时，必须证明他们已完成EB-5的投资条件，而且在项目最好要按照最初的商业计划书运营，以便获得 I-829 表格批准，以去除临时绿卡的限制条件。
如果资金管理者和投资者发现他们的项目可能出现财务困难，或其他可能阻止项目按照原始商业计划书完成/运营的迹象，资金管理者、投资者或其代表，需要评估是否可以采取措施来拯救项目，以便EB-5投资者最终能够获得正式绿卡申请（I-829表格）的批准。
EB-5资金管理者、投资者应当尽早发现迹象，先行采取措施挽救项目，避免问题升级为法律诉讼或其他严重后果，如诉讼、抵押、被 SEC 美国证监会强制执法。
EB-5资金管理者和投资者应该采取的监控流程
资金管理者和投资者都有责任定期监测和评估他们在EB-5项目中的投资。为了确保项目的透明度和成功，应当需要采取以下关键步骤：
1. 文件收集和审查
- 资金管理者和投资者应不断收集与 EB-5 资金转移、项目支出支付以及 I-829 表格所需的其他财务记录有关的文件。
- 不愿意提供这些文件可能是问题的迹象，因此应当敏锐察觉。
2. 独立代表的重要性
- 资金管理者虽然是主要的监督方，但在与项目开发者有关联或未能履行监督义务的情况下，EB-5投资者也应聘请独立代表来监测项目。
- 独立代表将确保项目的监测不受内部利益干扰，有助于保护 EB-5 投资者的权益。
3. 定期报告的要求
- 资金管理者或第三方服务提供商应定期向 EB-5 投资者提供关于项目的建设和融资状况、支付款项以及项目是否符合投资条款的报告。
- 如果资金管理者未履行此义务，EB-5 投资者应坚决要求提供报告。
4. 独立代表的角色
- 如果投资者未收到定期报告，他们可以聘请独立代表，审查项目并向投资者提供有关项目状况和问题的建议。
- 独立代表的角色是确保项目的透明度和合规性。
EB-5项目出现问题的迹象
事实上，当EB-5项目出现问题时是有迹可循的。以下列出了一些EB-5项目可能存在问题的警告信号：
- EB-5项目开发者未向资金管理者定期提供项目融资、建设和/或运营状况的报告
- EB-5项目开发者未能定期提供支出和EB-5资金使用的文件
- EB-5项目开发者未能获得启动或完成项目所需的所有必要融资
- 未能按期支付EB-5贷款或股权投资，或未能按期支付EB-5项目获得的任何其他融资
- 未能向EB-5贷款人和/或EB-5投资者提供所需的财务和其他报告
- 收到来自EB-5项目的主贷款人的违约通知
- 收到有关EB-5项目未能支付其承包商的通知
- 收到已对EB-5项目或开发者提起诉讼的通知
- 有证据表明EB-5项目尚未启动或已停止施工
- EB-5项目未能满足项目建设进度表中规定的日期
这些事件中的一个或多个发生未必表明EB-5项目存在问题，但这是一个可能存在问题的迹象，资金管理者和投资者需要进一步调查以确定是否存在问题。
资金管理者怀疑EB-5项目出问题的审查和步骤
当EB-5资金管理者怀疑项目存在问题时，应聘请经验丰富的建筑监察员和/或会计师，对EB-5项目的状况进行彻底审查。而经验丰富的建筑监察员和/或会计师将采取以下步骤来评估EB-5项目的状况：
- 与EB-5项目的开发者、建筑师和工程师进行面谈
- 获取EB-5项目实体的财务报表副本
- 参观存有与EB-5项目相关的账簿和记录的办公室，并审查账簿和记录，包括总分类帐、发票和其他EB-5项目的财务记录
- 审查EB-5项目实体的所有资金转移，以确定是否存在不当支付，金额超过特定金额的资金转移
- 进行现场考察，评估施工活动，并将其与项目建设进度表和项目建设报告进行比较
- 进行公共记录搜索，以确定已对EB-5项目产权提出的所有留置权
- 审查EB-5项目的区域批准和建设许可证
- 与当地房地产经纪人评估EB-5项目的市场估值
根据评估结果，建筑监察员和/或会计师将向资金管理者提交一份关于EB-5项目状况和已发现的问题的报告。建筑监察员和/或会计师还可以协助资金管理者确定问题的严重性，并评估可能的解决方案。
EB-5项目资金管理者及其顾问应审查可用于完成项目的选项，以确定应该追求哪些选项。
投资者怀疑EB-5项目出问题的审查和步骤
EB-5投资人应该采取的行动
如果EB-5投资者担心他们的资金管理者未能履行职责，可进行以下动作：
- 应聘经验丰富的建筑监察员和/或会计师代表EB-5投资者，直接汇报情况。
- 雇佣律师，作为一名或多名EB-5投资者的代表，审查EB-5投资基金本身和EB-5项目实体的账簿和记录，并与资金管理者会面，讨论采取哪些步骤以确保必要的监测和报告得以完成。
作为EB-5项目的投资人，投资者有权查看项目账簿和记录，并要求资金管理者履行监督和保护资金，以及投资者的利益的。上述行动可以由EB-5投资者个人或作为多名投资人共同行动。
EB-5投资人代表律师的审查方向
代表律师将进行以下审查和分析，并根据结果为EB-5投资者提供关于保护其利益的最佳行动方案的建议：
- 审查EB-5投资基金的合伙协议或经营协议，以确定根据合伙协议或经营协议的规定，EB-5投资者具体享有的权利
- 审查EB-5投资者已收到的通讯、施工报告和财务报表。 审查资金管理者维护的账簿和记录，包括管理者从EB-5项目实体或开发者处接收的通知、报告和财务报表
- 审查EB-5投资基金的财务报表
- 审查EB-5投资基金与EB-5项目实体之间的项目融资文件（贷款协议、抵押、担保、共债协议等），以确定EB-5投资基金的权利
- 与资金管理者和EB-5项目开发者进行面谈
- 审查满足年度USCIS报告要求和I-829要求所需文档的充分性
- 评估EB-5项目的状况，以确定需要采取的额外步骤，以保护EB-5投资者（无论是针对其签证申请还是财务投资）及其对EB-5项目的投资
上述列出的评估步骤通常需要 2-4 周 的时间，但如果资金管理者不合作，可能需要更多时间。
如果资金管理者不合作，那么律师可能会建议EB-5投资者提起诉讼，以获得法院传令要求资金管理者将必要的账簿和记录交给EB-5投资者的律师。
完成审查后，律师应当准备一份审查结果报告，并将其分发给EB-5投资者。报告应包括律师建议的行动分析，以保护EB-5投资者的利益。报告内容可能包括：
- 要求资金管理者或EB-5企业交出新的报告
- 要求资金管理者聘请独立的建筑监察员或贷款服务提供商
- 在必要时寻求进一步的法院命令以保护EB-5投资者
- 对项目问题的评估（如果律师发现EB-5项目存在问题时）
- 讨论EB-5投资者挽救EB-5项目的可行选项（如果律师发现EB-5项目存在问题时）
建立EB-5合规性
1. 监测项目财务状况
EB-5合规性（EB-5 Compliance）是指资金管理者或投资者应当制定一个系统性的计划，不断监测和报告EB-5项目的状况，而每个EB-5项目都应建立起定期监测投资的流程。这些流程类似于任何其他私人贷款或机构的投资者，在建设项目或业务中所使用的流程。
2. 监测项目就业创造情况
此外，资金管理者和投资者还需要关注就业创造，而不仅仅是EB-5项目的财务状况。以下是EB-5项目都应该关注的就业创造面向：
- 资金管理者定期报告EB-5项目的状况，包括财务更新和施工进展情况
- 设立独立审计或审查程序，以审查EB-5项目的财务记录和支出
- 监控就业创造指标，以确保符合美国移民局的要求
- 制定处理EB-5项目出现违约或潜在问题的程序，确保及时解决
- 建立资金管理者、EB-5投资者和第三方服务提供商之间的清晰沟通渠道
- 定期进行现场访查，评估EB-5项目的进展情况并核实是否符合商业计划
- 定期进行法律和财务审查，以识别可能需要纠正措施的潜在问题
通过建立这些监测流程，EB-5资金管理者或投资者可以更有效地管理和保护他们的投资，并确保项目按照计划进行。这有助于降低潜在风险，提高EB-5项目的成功机会。
3. EB-5资金流动和管理
在EB-5投资基金管理中，有一系列关键措施可帮助EB-5投资者确保资金流动和管理得当。
- 要记录所有资金进入EB-5投资基金托管账户、所有从中支取的资金，以及支付给创造就业实体用于资金项目的资金。这些记录有助于证明资金路径的连续性
- 定期检查项目并审核支取请求是至关重要的，可考虑聘请建筑监察员进行检查，或与独立贷款服务提供商合作，以接收EB-5项目实体支付给EB-5投资基金的报告和付款
- 要求支取请求详细列明每笔资金用途，包括承包商发票、建筑师或工程师的认证、留置权解除等文件（即提款包或付款申请）
- 要求从EB-5项目开发者获得定期的建设报告和财务报表，以确保项目进展和财务状况透明可控
- 要求高级贷款人将通知的副本同时提供给EB-5企业实体
保持与EB-5项目开发者的定期沟通是解决问题的关键，这有助于及早了解问题是否正在发展，并如果可能，与项目开发商一起努力解决问题，以避免危机发生。
如何与美国证监会（SEC）合作解决项目潜在问题
如果涉及到SEC执法行动，EB-5投资者应聘请自己的法律顾问参与行动，以确保他们的权益得到充分保护。在所有步骤中，透明度和合规性是确保EB-5投资项目成功的关键要素。
SEC知道面临欺诈执法行动的EB-5投资者面临的问题，并将与EB-5投资者的法律顾问合作，尽量协助他们挽救EB-5项目，以使EB-5投资者能够保留永久居民的资格。
然而，SEC不代表投资者，而且其协助投资者的手段有限。EB-5投资者的法律和财务代表可以协助他们采取以下行动：
- 与SEC、法院指定的接管人（如果有的话）、美国移民局就EB-5项目的可行性，表示愿主动进行沟通
- 聘请（或与接管人协调聘请）经验丰富的建筑监察员/会计师进行上述调查，并确定是否可以完成EB-5项目
- 确定完成EB-5项目所需的额外资金来源，并协助进行引入这些资金来源所需的交易
- 确定需要对业务计划进行的变更以接受额外资金，并与美国移民局合作，以在新的资本结构下保留EB-5投资者在项目中的资格
结论
EB-5投资者和资金管理者必须采取行动，确保EB-5投资项目的监控，及时解决问题，以保持投资人的永久居民资格并争取资本回报。有效的监控流程、问题的提前发现以及必要的法律和财务措施都是实现这一目标的关键。在面临问题时，投资者和资金管理者需要共同努力，以找到解决方案，挽救EB-5投资项目。
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